国内打击泰达币的现状与法律边界

  近年来，随着虚拟货币市场的快速发展，泰达币（USDT）作为市值最大的稳定币，其在国内的法律地位和监管动态备受关注，中国并未明确立法将泰达币定性为“非法货币”，但对相关活动的打击力度持续加大，整体呈现“严监管、强清退”的态势。

  从法律层面看，中国对泰达币的监管核心在于“禁止非法金融活动”，2021年，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确虚拟货币包括泰达币不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用，任何虚拟货币相关业务活动均属于非法金融活动，这意味着，国内禁止任何机构或个人开展虚拟货币兑换、作为中央对手方交易虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资及虚拟货币衍生品交易等行为。

  实践中，监管部门的打击重点聚焦于“上游”和“下游”两端：上游是泰达币的发行、交易和清算环节，例如打击通过USDT进行跨境资金非法转移、洗钱等活动；下游则是面向国内用户的虚拟货币炒作行为，包括关闭境内虚拟货币交易平台、禁止支付渠道为虚拟货币交易提供服务等，近年来，多地公安机关通报案例显示，利用泰达币进行赌博、电信诈骗、非法集资等违法犯罪活动被严厉查处，涉案人员以“虚拟货币交易合法”“境外平台不受监管”等为由实施的违法行为，最终均被依法追究刑事责任。

  值得注意的是，监管打击的是“非法金融活动”而非“虚拟货币本身”，个人持有泰达币并不直接违法，但若通过泰达币参与交易、炒作或用于违法犯罪（如转移资产、逃税等），则可能触犯法律，2023年某地警方破获的“地下钱庄”案中，犯罪团伙通过USDT进行跨境资金兑换，涉案金额超10亿元，主犯因非法经营罪、洗钱罪被判处重刑。

  总体而言，国内对泰达币的监管逻辑清晰：不承认其货币属性，禁止相关金融业务，严打违法犯罪活动，投资者需明确，任何以泰达币为核心的交易、融资或投机行为，均游走法律红线，一旦涉及非法金融活动或违法犯罪，必将受到法律严惩，在虚拟货币全球监管趋严的背景下，国内“严监管、零容忍”的基调预计将持续强化，公众应自觉远离相关风险,维护金融秩序稳定。