澳大利亚加密货币 ATM 机遭抨击——监管机构力争获得禁令

  澳大利亚将授权澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）限制或禁止高风险服务，以加强对加密 ATM 的监管。

  监管机构表示，人们越来越担心与这些机器相关的欺诈、洗钱和其他非法活动。

快速扩张引发担忧

  澳大利亚的加密货币 ATM 机数量已从 2019 年的约 23 台激增至如今的 2000 多台。一项针对频繁用户的调查显示，约 85% 的 ATM 机要么是诈骗受害者，要么充当了非法资金的中介。澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 估计，这些 ATM 机每年进行的交易约有 15 万笔，总价值约为 2.75 亿美元。

  澳大利亚目前是世界第三大加密 ATM市场规模仅次于加拿大和美国。监管机构尤其关注老年用户：50-70岁年龄段的用户占交易总额的近72%，更容易受到欺诈。

新的监管措施

  AUSTRAC 此前采取的措施包括将现金存款限额设定为 3,250 美元（5,000 澳元）。此外，他们还加强了客户尽职调查要求，并强制在机器上贴上诈骗警告通知。

  拟议的立法将扩大AUSTRAC 的权力这使得监管机构能够处理所有类别的高风险产品和服务，而不是仅仅针对单个运营商。

  AUSTRAC 首席执行官 BrendanThomas 指出，新权力将使针对不断演变的风险采取行动尤其是在洗钱活动依然猖獗的地区。该法律可能会允许彻底禁止特定的加密货币 ATM 服务。

  此举表明运营商必须加强合规性、风险管理和交易监控。尽管一些业内人士认为，加密货币 ATM 已经具备了KYC 程序禁令可能会阻碍创新，监管机构强调，他们的目标是预防犯罪，而不是扼杀技术发展。

  澳大利亚的做法反映了国际趋势，各司法管辖区越来越多地将现金到加密货币的渠道作为监管目标。通过增强澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 的权威，政府旨在减少诈骗风险，保护弱势用户，并维护金融体系的完整性。